29 декабря 2025

1 сентября 2025 года вступили в силу положения Федерального закона № 41-ФЗ от 01.04.2025 «О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», согласно которым банки обязаны контролировать операции по снятию наличных через банкоматы и при выявлении признаков их выдачи без добровольного согласия клиента временно блокировать такие операции.

При наличии подозрительных признаков снятия наличных кредитная организация на 48 часов с момента направления запроса на выдачу наличных денежных средств обязана ограничить их выдачу на сумму не более 50 тыс. рублей в сутки и незамедлительно уведомить клиента о причинах такого ограничения.

В случае если поступит информация из базы данных Банка России о случаях и попытках переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, то кредитная организация обязана ограничить выдачу наличных денежных средств с использованием банкоматов на сумму не более 100 тыс. рублей в месяц на период нахождения сведений в указанной базе данных.

Межрайонный прокурор

старший советник юстиции Е.Ю.Фаличева